Jak správně vybrat finančního poradce
11.09.2009 - 08:00 |
Usporim.cz
| komentářů (0)
Každý z nás dennodenně řeší problémy s penězi. Ať už jde o problémy s nadbytkem peněz a jejich investováním, či v horším případě s nedostatkem peněz a jejich sháněním. Každý se zkrátka stále musí rozhodovat, jak bude se svými penězi nakládat. Dříve to bylo jednoduché. Existovala jedna banka, jedna možnost spoření a konec. V současnosti je ve finančním sektoru podstatně jiná situace. Množství produktů, které nám desítky institucí nabízejí, překračuje, řečeno s nadsázkou, lidské chápání.
Stovky reklam, letáků, brožur a informací se na nás valí ze všech stran a vyznat se v takové změti podkladů je pro běžného smrtelníka nemožné. Při shánění jednoho určitého produktu má ještě jedinec šanci obejít instituce ve svém okolí a porovnat si jednotlivé nabídky v klidu z domova, avšak ne vždy dostane informace do ruky a ne vždy má objektivní, správné a kompletní informace pro své rozhodování. A to se bavíme o jediném určitém produktu, který již máme vybraný a preferujeme ho
Avšak v situaci, kdy nevíme, jak přesně s penězi naložit, či kde nejvýhodněji peníze získat, nám obcházení desítky bank, spořitelen, pojišťoven či dalších institucí rozhodně nedá odpověď na naše otázky. Právě pro takovou situaci jsou vhodní finanční poradci. Tento pojem má často mezi lidmi negativní podtext, jelikož se již řada z nás setkala s někým, kdo se považoval za finančního poradce a pouze nám chtěl prodat jeden určitý produkt.
Tyto finanční poradce vytěsněme a dívejme se na pojem finančního poradce jako na člověka, který má dostatečné, komplexní a pravdivé informace a co je ještě důležitější, je ochoten se s námi o ně podělit. Právě takového člověka nazývejme finančním poradcem.
Jak ale takového kvalitního a spolehlivého poradce vybrat
To je otázka, kterou se dříve nebo později zabývá každý, kdo chce získat informace i jinou cestou než individuální poptávkou u jednotlivých institucí.
Při výběru poradce nás jako první určitě bude zajímat, která poradenská společnost je nejvhodnější. Na českém trhu je řada firem, které finanční poradenství poskytují ve větší či menší míře. Co je pro nás ale důležitější, že nám nejde o danou společnost, ale o daného jednotlivce. Protože právě poradce a ne společnost, pro kterou pracuje, nám nabízí a následně prodá produkty. Je třeba si v první řadě uvědomit, že dobrý poradce se správnými informacemi může pracovat i ve společnosti s horší reputací. Proto bychom měli volit poradce spíš podle toho, co zná a umí.
Nejvhodnější je systém určité reference. Mám známého, který již nějakou dobu má svého finančního poradce, tak mu řeknu o kontakt. Byl-li s ním můj přítel spokojený, je velká pravděpodobnost, že budu i já. Právě na tomto systému je založen referenční systém větších poradenských firem, kdy vy jako spokojený zákazník jim za bezplatné zpracování a spokojenost napíšete několik telefonních kontaktů na přátele ze svého okolí, kteří budou následně kontaktování pro potenciální spolupráci.
Zmínil jsem bezplatné zpracování. Ano, každý kvalitní finanční poradce si za zpracování analýzy vaší současné situace nevezme ani korunu. Jak jsou finanční poradci odměňováni najdete v dalším článku.
